Comment éviter les arnaques de brokers offshore ?

Le guide EMT – passer de l’instinct à la vérification en 10 minutes

EMT – Financial School | Centre d’excellence en finance de marché & trading

Résumé en 30 secondes

• Un “broker” offshore non autorisé vous prive des protections européennes (meilleure exécution, levier plafonné, protection contre le solde négatif, avertissements, voies de recours). Les autorités publient des listes noires et des registres publics pour vérifier qui est légalement habilité. ESMA

• En France/UE, vous pouvez vérifier un agrément sur REGAFI (Banque de France/ACPR), via les pages de l’AMF, et sur les registres ESMA ; à l’international, consultez le portail d’alertes IOSCO (I‑SCAN). IOSCO+3ACPR+3AMF France+3

• Avant toute ouverture de compte : due‑diligence écrite + “test EMT 10 min”. En cas de doute ou de litige, signalez immédiatement à Épargne Info Service (AMF) et conservez toutes les preuves. AMF France+1

1) Les 7 drapeaux rouges d’un faux broker

1. Promesses de rendement ou de “capital garanti”, bonus de dépôt, levier 1:500–1:1000 ciblant les particuliers (pratiques restreintes/interdites en UE). ESMA

2. Entité juridique introuvable (pas de raison sociale claire, adresse vague, mentions légales opaques).

3. Pression commerciale (appels WhatsApp/Telegram), “account manager” qui trade pour vous sans mandat.

4. Dépôt uniquement en crypto / virement vers un IBAN hors zone régulée, frais “libératoires” pour récupérer vos fonds.

5. Aucun document réglementaire (politique d’exécution, informations coûts/risques, KID/PRIIPs pour CFD), avertissements absents.

6. Blacklists et alertes des autorités… que le site tente de discréditer (ou usurpation d’un nom autorisé). AMF France

7. Conditions changeantes : blocage de retraits, “taxes” inventées, “vérifications” infinies.

2) Vérifier en 10 minutes (le “test EMT”)

Objectif : confirmer que vous traitez avec un prestataire autorisé et non un site écran.

1. Raison sociale exacte

   • Relevez le nom de la société dans les mentions légales (pas seulement la marque). Cherchez‑la sur la page “Vérifier une autorisation” de l’AMF. AMF France

2. REGAFI (Banque de France/ACPR)

   • Vérifiez que la raison sociale figure au REGAFI (prestataire autorisé, adresse, État d’agrément). ACPR

3. Registres ESMA

   • Confirmez l’agrément européen (MiFID) via les ESMA Registers (investment firms, marchés, etc.). registers.esma.europa.eu

4. Listes noires / blanches

   • Listes noires AMF (Forex, crypto‑dérivés, usurpations) → zéro tolérance si listé.

   • Listes blanches AMF (PSAN/DASP, CSP…) pour les acteurs dûment enregistrés en France, lorsque pertinent. AMF France+1

5. ORIAS (si l’interlocuteur se présente comme “intermédiaire”)

   • Un intermédiaire sérieux est immatriculé à l’ORIAS (numéro visible sur ses documents). orias.fr+1

6. Documents clés

   • Politique d’exécution, conditions tarifaires, procédures de plainte, juridiction du contrat. Absents = alerte.

7. Essai de retrait

   • Déposez petit (si et seulement si les étapes 1–6 sont OK), testez un retrait. Tout blocage/frais “nouveaux” = stop.

3) Pourquoi l’UE protège mieux qu’un “offshore” marketing

• En 2018, l’ESMA a imposé (puis les régulateurs nationaux ont pérennisé) des mesures d’intervention sur CFD : protection contre le solde négatif, leviers plafonnés, restriction des incitations/bonus et avertissements normalisés. Un site hors UE qui cible des particuliers avec des bonus agressifs et du levier extrême contourne ces garde‑fous. ESMA+1

4) Cas crypto : en plus, vérifiez les enregistrements PSAN/CASP

• Pour les services sur actifs numériques, consultez les listes blanches AMF (prestataires DASP/PSAN enregistrés) et, à l’échelle UE, suivez l’entrée en régime MiCA via les publications ESMA (CASP). Méfiez‑vous des plateformes sans statut revendiqué en France/UE. AMF France+1

5) Déjouer les techniques d’arnaque les plus courantes

6) Que faire si vous avez déjà envoyé de l’argent

1. Coupez tout virement/débit (contactez votre banque).

2. Capturez tout (échanges, écrans, conditions, relevés).

3. Signalez à Épargne Info Service (AMF) : formulaire en ligne / téléphone. AMF France+1

4. Déposez un signalement sur le portail IOSCO I‑SCAN pour recouper d’éventuelles alertes internationales. IOSCO

5. Plainte (police/gendarmerie) + Cybermalveillance.gouv.fr pour l’accompagnement et la preuve du préjudice. CYBERMALVEILLANCE.GOUV.FR

7) Check‑list avant d’ouvrir un compte (à cocher)

• La raison sociale est claire et exacte (mentions légales)

• La société apparaît au REGAFI (ou registre officiel de son pays de l’UE) ACPR

• AMF : page “Vérifier une autorisation” + listes noires (zéro tolérance si listé) AMF France+1

• ESMA Registers consultés (MiFID/UE) registers.esma.europa.eu

• ORIAS vérifié si un “intermédiaire” vous contacte orias.fr

• Documents : politique d’exécution, tarifs, procédure de plainte, juridiction

• Avertissements de risque conformes (pas de bonus agressifs, levier raisonnable) ESMA

• Essai de retrait concluant (petit montant)

• Canaux officiels de contact (pas d’unique WhatsApp/Telegram)

8) La position d’EMT – Financial School

Notre rôle n’est pas de “désigner un broker” mais de vous apprendre à différencier un prestataire autorisé d’un leurre et à prouver la qualité d’exécution.

• Méthode due‑diligence (REGAFI/AMF/ESMA/ORIAS/IOSCO),

• Check‑lists d’ouverture, tests de retrait, journal des interactions,

• Focus Risk‑First : coûts, execution quality, gouvernance — la performance n’a aucun sens si vos fonds ne sont pas protégés.

Conclusion

Éviter les arnaques de brokers offshore tient moins au flair qu’à une procédure. En 10 minutes, vous pouvez savoir si vous parlez à une entité autorisée et où vous adresser en cas de doute. Faites de la vérification réglementaire votre premier réflexe — avant l’analyse de marché et bien avant le premier dépôt.

Mémo imprimable — “Anti‑arnaque broker”

• Vérifier : AMF → REGAFI → ESMA → ORIAS ; Listes noires AMF ; I‑SCAN (IOSCO) pour recouper. IOSCO+5AMF France+5ACPR+5

• Refuser : promesses, bonus, levier extrême, dépôts crypto‑only, “taxe” de retrait. ESMA

• Exiger : raison sociale, documents (exécution, tarifs, réclamations), essai de retrait.

• Signaler : Épargne Info Service (AMF), forces de l’ordre, Cybermalveillance. AMF France+1

Mentions pédagogiques : ce contenu est informatif et ne constitue pas un avis juridique ni un conseil en investissement. Le trading comporte un risque de perte en capital.